
ייעוץ השקעות לעסקים פרטיים
שוק ההון נתפס לעיתים כמגרש המשחקים של תאגידים גדולים ומשקיעים מקצועיים בלבד. אך המציאות שונה: גם עסקים פרטיים יכולים להפיק תועלת משמעותית משוק ההון, אם רק ידעו כיצד לגשת אליו בצורה חכמה ולנצל את יתרונותיו לצרכיהם, בין היתר, בהשקעת עודפי מזומנים במכשירים פיננסיים שונים לשיפור תזרים המזומנים, אפשרויות לגידור סיכוני מטבע וכדומה.
למה צריך יועץ השקעות?
שוק ההון הוא עולם תוכן רחב ומקצועי המצריך ידע, הבנה ולקיחה בחשבון של מגוון פרמטרים ונתונים כלכליים שונים בתהליך בניית תיק השקעות בצורה נכונה.
יועץ ההשקעות הוא גורם מקצועי, אובייקטיבי, בעל רישיון, המפוקח על ידי רשות ניירות ערך ומחויב לטובת הלקוח.
תפקידו של יועץ ההשקעות הוא להתאים עבור הלקוח פתרון המתאים ספציפית עבורו וללוות אותו לאורך חיי ההשקעה בעולם שוק ההון, בהתאם לרמת הסיכון והצרכים האישיים של הלקוח ותוך ביצוע ניהול סיכונים. עסקים פרטיים רבים מתמודדים עם אתגרים פיננסיים מורכבים, ויועץ השקעות יכול להיות גורם מפתח בהצלחתם.
היועצים זמינים בסניפי הבנק ברחבי הארץ - אפשר ליהנות מייעוץ השקעות הזמין בפריסה רחבה, ולא רק בסניף בו מתנהל החשבון שלך. בנוסף, מעטפת רחבה של יועצי השקעות עומדת לרשותך בשעות פעילות הסניף ומעבר לכך, במרכז ההשקעות של הבנק עד 23:00 בלילה.
היתרונות של יועץ השקעות
- התאמה אסטרטגיית ההשקעה לצורכי העסק - לעסק פרטי יש לעיתים יתרות מזומנים שלא מנוצלות בצורה מיטבית. יועץ השקעות יוכל להציע אפשרויות השקעה בנכסים בטוחים או בתשואה גבוהה יותר, בהתאם לרמת הסיכון שתוגדר על-ידי הלקוח.
- היכרות מעמיקה עם שוק ההון - יועץ השקעות מתעדכן באופן שוטף ומכיר את שוק ההון לעומקו; נתונים מאקרו-כלכליים, השפעות גאו-פוליטיות על השווקים, מגמות בשווקים, מגוון המוצרים וניירות הערך הקיימים ומאפייניהם, וכן ציפיות והערכות עתידיות באשר לביצועי החברות והתפתחות הכלכלות בעולם. כל אלה מאפשרים ליועץ לזהות הזדמנויות השקעה ולהתייחס לסיכונים ולייעץ בהתאם.
- חיסכון בזמן ומשאבים - בעלי עסקים פרטיים עסוקים בניהול היומיומי של העסק. יועץ השקעות חוסך את הצורך ללמוד את רזי שוק ההון ומספק המלצות מבוססות ידע וניסיון שרכש במהלך השנים.
- ניהול סיכונים פיננסיים - עסקים פרטיים חשופים לתנודתיות בשווקים, שינויי ריבית או שערי מטבע. יועץ השקעות מקצועי, יוכל להמליץ על כלים לגידור סיכונים ולהגן על העסק מפני הפסדים פוטנציאליים.
- מחקר ואנליזה - ליועץ ההשקעות יש גישה שוטפת למידע עדכני ולאנליזות של מחלקת השקעות והאסטרטגיה של הבנק. הדבר המאפשר לו לגבש עבורך את הצעת ההשקעה האופטימלית בהתאם לשיקול דעתו המקצועי - להציע לך הצעות ולתת המלצות המבוססות על ניתוחים מעמיקים של השוק ושל אפיקי השקעה שונים.
- גיוון השקעות - יועץ ההשקעות יציע מגוון רחב של מוצרים פיננסיים בארץ ובעולם בהתאם לצורכי ולמטרות ההשקעה שלך, כגון: מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, קרנות סל וקרנות מחקות, ואף מוצרים מורכבים יותר אם יש לך עניין בהם. ליועצים שלנו היכרות מעמיקה עם מוצרים פיננסיים מתקדמים בארץ ובעולם, וניסיון רב בהתאמת תיק ההשקעות בהתאם לצרכיך.
- מעקב שוטף - שוק ההון הוא שוק דינמי ונתון לשינויים מאירועים שונים בארץ ובעולם. יועץ ההשקעות ילווה ויעדכן בהתפתחויות ואירועים המשפיעים על תיק ההשקעות, ימליץ כיצד נכון להגיב לאירועים, יבחן את מבנה התיק מעת לעת וילווה באופן שוטף לאורך חיי תיק ההשקעות.
- פיקוח ורגולציה - ייעוץ השקעות הוא מקצוע הדורש רישיון מטעם הרשות לניירות ערך. לפיכך, יועץ ההשקעות מפוקח תחת רגולציה ומחויב לסטנדרטים גבוהים של שקיפות ושל זהירות ונאמנות, המעניקות תחושת ביטחון ומסייעות להפיג חששות.
מזמינים אותך לפגישת ייעוץ
כדי שנוכל להעניק לך שירותי ייעוץ מתקדמים, אנו מזמינים אותך לסניף לפגישת ייעוץ פיננסי ולחתימה על הסכם ייעוץ השקעות, או לחתום על הסכם ייעוץ מרחוק. החתימה על ההסכם תאפשר לך ליהנות משירותיו של היועץ בסניף ומיועצי השקעות מורשים במכרז ההשקעות של מזרחי-טפחות. בכפוף לקריטריונים ולתנאי הבנק.
הבהרות
- אין לראות באמור שום המלצה ו/או ייעוץ המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם
- מידע זה אינו מחייב את הבנק
- אין לראות במידע זה משום המלצה או הצעה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך
- ייעוץ השקעות יינתן על ידי יועץ השקעות בכפוף לחתימה על הסכם ייעוץ, לקריטריונים ולתנאי הבנק
- לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.
- האמור אינו תחליף לייעוץ השקעות אישי המתחשב בצורכי הלקוח, נתוניו, צרכיו, מצבו הכספי, נסיבות ומטרות השקעתו המיוחדות.