ייעוץ בבחירת קרנות השתלמות

 
 
 
היועצים הפיננסיים במזרחי-טפחות השקעות ייעצו לך ללא תשלום ויסייעו לך בבחירת קרן ההשתלמות המתאימה ביותר עבורך.
 
כיום, כשמגוון קרנות ההשתלמות רחב וכשבחירת קרן השתלמות כבר אינה נתונה בידי המעסיק, אלא בידי העובד, גדלה החשיבות שיש לייחס לתהליך בחירת הקרן.  
 
 
 ​
 
רוצה להיפגש עם יועץ פיננסי?
מלא את פרטיך ואנו נחזור אליך בהקדם:
select
                                                                      
 

לבחור נכון ליותר חיסכון 

    • האם קרן ההשתלמות שלך היא המתאימה ביותר עבורך? 
    • האם מדיניות ההשקעות שלה מתאימה לצרכיך ולהעדפותיך?
    • אם מדיניות ההשקעות שלה מתאימה לצרכיך ולהעדפותיך?
    • אם מדיניות ההשקעות שלה מתאימה לצרכיך ולהעדפותיך?
    • כיצד לנצל באופן מקסימלי את הטבות המס המגיעות לך?
 
הטבות המס המאפיינות את קרנות ההשתלמות, הופכות אותן לאפיק השקעה משתלם לטווח הבינוני: בעת ההפקדה ניתן פטור מתשלום מס שולי על סכום ההפקדה ובעת המשיכה יש פטור ממס רווחי הון, המוטל על אפיקי השקעה אחרים. הטבות המס ניתנות עד לתקרה מסוימת של הכנסה ומאפשרות למשקיע בקרן לרכוש השכלה והכשרה מתקדמת בתחום עיסוקו.
 
מלבד העדפותיך, הבחירה בקרן ההשתלמות המתאימה ביותר עבורך חייבת להתייחס גם לגורמים הבאים: 
  • רמת הסיכון של הקרן.
  •  דמי הניהול בקרן.
  • זהות מנהלי הקרן. 
  • ביצועי הקרן בעבר. 
  • תחזיות ביצועים עתידיים של הקרן.
הייעוץ הפיננסי במזרחי-טפחות השקעות מתבצע באמצעות מערכת ייחודית המבוססת על מודל מתמטי זוכה פרס נובל, המעריך את ביצועי הקרנות באמצעות בחינה של מדדים שונים לאורך זמן.
בחירה נבונה של קרן השתלמות עשויה לשפר את החיסכון שלך ולהשפיע על עתידך.
 
* בהתאם להוראות הדין יש לחתום על הסכם ייעוץ. הכתוב לעיל אינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות אישי המתחשב בצרכי הלקוח, תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבות ומטרות השקעתו המיוחדים של כל אדם ואין לראות בו שום המלצה ו/או ייעוץ המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם. ההשקעה במוצרים אלו כפופה לייעוץ.