מדיניות ESG בתחום ייעוץ השקעות

בנק מזרחי-טפחות מייחס חשיבות לשילוב שיקולי סביבה, חברה וממשל תאגידי (להלן - ESG) ולשם כך גיבש מדיניות לשילוב הנושא בעולם ייעוץ ההשקעות. 

• הבנק רואה בנושא ה-ESG כלי תומך החלטה נוסף, כחלק ממכלול הפרמטרים לבחינת כדאיות השקעה. 
  לפיכך, הבנק עושה שימוש במיקור חוץ המדרג עבורו חברות נסחרות על בסיס תפיסה ופעילות של החברות בתחום ה-ESG.
  
  
• לבנק מודל הבוחן חברות שנסקרות על ידו על בסיס פרמטרים מקצועיים שנקבעו.  במסגרת המודל, בעת סיקור חברות מחלקת השקעות ואסטרטגיה של הבנק עשויה לתת משקל בין היתר גם לשיקולי ה-ESG בקביעת רמת הסיכון. בתוך כך, משולבים בסקירות המופצות ליועצי ההשקעות בבנק, דירוגי ESG, הניתנים לחברות המסוקרות, ככל שקיימים.
  
  
• כחלק ממתן ייעוץ השקעות ללקוחות, דירוג ה- ESGמוצג בפני היועצים ככלי תומך החלטה. היועצים יכולים לעשות שימוש בדירוג ה-ESG כחלק ממכלול הפרמטרים לבחינת השקעה בהתאם לתיאום הציפיות מול הלקוח. 
  אם עולה כי הלקוח מעוניין לקבל מידע בנושא ומעוניין לתת משקל מהותי לדירוג ה-ESG שנקבע לחברות, הוא יכול לעדכן בכך את היועץ במסגרת בירור הצרכים עמו והיועץ יתאים את משקל ה-ESG במכלול הפרמטרים הנבחנים בהמלצותיו ללקוח, וכן להתאמת הסיכון הנגזר מדירוג ה-ESG של החברה לרמת הסיכון של תיק הלקוח. מדובר בפרמטר העשוי להוות חלק ממכלול פרמטרים בבחינת הסיכון הגלום בהשקעה.
  
  
• במסגרת דירוג ESG, הבנק עושה שימוש במיקור חוץ המדרג גם מוצרים מנוהלים ועוקבי מדד בישראל, כגון קרנות נאמנות ותעודות סל. המידע משולב בתוצרים ליועצים ומהווה גם כלי תומך להחלטת השקעה. 
  מעבר לדירוג ESG, מחלקת השקעות ואסטרטגיה בסקטור נכסי לקוחות וייעוץ עוקבת באופן שוטף אחר נושא זה במסגרת סיקור חברות, ובהתאם לצורך עשויה להוציא עדכונים ליועצי ההשקעות וכן הנחיות לעדכון הלקוחות המיועצים של הבנק.  
  
  
• מעת לעת מועברות הדרכות בנושא ליועצים.

עוד יצוין, כי הבנק מציג באתר שלו דו"ח ESG אחריות תאגידית, ובו נכללת התייחסות לשילוב היבטי ESG בייעוץ השקעות.