בין אם כבר עברת ייעוץ פנסיוני ובין אם לא, אחת לתקופה חשוב לבחון באמצעות גורם מקצועי אובייקטיבי את מידת המוצרים לצרכיך והאם ניתן לטייב אותם במטרה לשפר את החיסכון הפנסיוני לאורך זמן.

ניהול חיסכון פנסיוני הוא לא "שגר ושכח". אחת למספר שנים, ובמיוחד לאור שינויים במצב האישי, התעסוקתי והמשפחתי, חשוב לפנות ליועץ פנסיוני שיבדוק את מצב החיסכון הפנסיוני שלכם ואת התאמתו לשלב הספציפי בחייכם, תוך מקסום הצעדים שישפרו את הצבירות והקצבה הפנסיונית בבוא העת.

מתי, בין היתר, כדאי לבדוק את החיסכון הפנסיוני:

• מעבר בין מקומות עבודה
• שינויים במצב האישי
• הרחבת המשפחה
• העלאה בשכר וגידול בהכנסה הפנויה
• לקראת גיל הפרישה