במה להשקיע? לבינה המלאכותית יש המלצות
מניהול תיקים ועד מסחר אלגוריתמי - הבינה המלאכותית (AI) מתחילה לתפוס מקום נכבד בהשקעות פיננסיות. כך זה עובד
השימוש בבינה מלאכותית בהשקעות פיננסיות נעשה נפוץ יותר ויותר בשנים האחרונות. מוסדות פיננסיים ממנפים למידת מכונה (Machine Learning) וטכניקות נוספות של בינה מלאכותית, על מנת לנתח כמויות גדולות של נתונים ולקבל החלטות השקעה מושכלות יותר.
מהי Artificial Intelligence ואיך היא פועלת
בבסיס, בינה מלאכותית (AI – Artificial Intelligence) עוסקת באימון אלגוריתמים לזהות דפוסים בנתונים ולקבל החלטות או המלצות על סמך הדפוסים הללו. ישנן מספר גישות שונות ל-AI, כולל מערכות מבוססות כללים, אלגוריתמים אבולוציוניים ולמידת מכונה.
למידת מכונה היא אחת הגישות הפופולריות ביותר, והיא כוללת אימון אלגוריתמים על כמויות גדולות של נתונים, כך שיוכלו לזהות דפוסים ולבצע תחזיות על סמך דפוסים אלו.
אחד הסוגים הנפוצים של למידת מכונה נקרא למידה מונחית/מפוקחת, שבה אלגוריתם מאומן על מערך נתונים מסומן, שבו התשובות הנכונות כבר ידועות. האלגוריתם לומד לזהות דפוסים בנתונים ומבצע תחזיות על פיהם. סוג אחר של למידת מכונה נקרא למידה בלתי מונחית (Unsupervised Learning)/מפוקחת, שבה האלגוריתם מקבל מערך נתונים ללא תווית ועליו לזהות תבניות בעצמו.
בינה מלאכותית משמשת כיום במגוון רחב של יישומים, כולל עיבוד שפה טבעית, ראייה ממוחשבת, רובוטיקה, כלי רכב אוטונומיים ולאחרונה, כאמור, גם בעולם ההשקעות.
שימוש בבינה מלאכותית (AI) בהשקעות פיננסיות
- אנליטיקה חזויה: ניבוי מגמות שוק, מחירי מניות ותנועות שוק, וסיפוק תובנות למשקיעים, לגבי ביצועים עתידיים של ניירות ערך.
בשיטה זו, נאספים ונאגרים נתונים מהשווקים השונים במשך תקופה ממושכת. הנתונים מעובדים על ידי האלגוריתם, ועל ידי שימוש בבינה מלאכותית ומערכת קשרים עצבית האלגוריתם יודע לאתר תבניות ודפוסים חוזרים של יחסים בין נכסים. הוא בודק את איכות ההתאמה של הקשרים הללו ולאחר עיבוד מהיר מוציא אותם כפלט ליצירת תחזיות לטווחי זמן שונים. - ניהול סיכונים: זיהוי סיכונים פוטנציאליים בתיקי השקעות וסיוע למשקיעים לקבל החלטות מושכלות יותר.
- ניהול תיקים: ייעול תיקי השקעות על ידי ניתוח גורמים שונים, כולל סובלנות לסיכון, יעדי השקעה ותנאי שוק.
- מסחר אלגוריתמי: פיתוח אלגוריתמים שיכולים לקנות ולמכור ניירות ערך באופן אוטומטי בהתבסס על תנאי השוק, ללא צורך בהתערבות אנושית.
- זיהוי הונאות: איתור ומניעת פעילויות הונאה בשווקים הפיננסיים.
אם כן, לשימוש ב-AI בהשקעות פיננסיות יש פוטנציאל לספק למשקיעים תובנות יקרות ערך והוא אף עשוי לשפר את ביצועי ההשקעה.
עם זאת, חשוב לציין שמודלים של AI מוגבלים לנתונים שהם מאומנים עליהם (dataset) והם אינם חסינים בפני תקלות. לפיכך, המשקיעים הפרטיים צריכים להיות מודעים גם למגבלות של AI בבואם להחליט אם לעשות בה שימוש, ולקבל החלטות השקעה מושכלות המבוססות גם על ייעוץ מקצועי.
הבהרות
- האמור אינו מהווה ייעוץ השקעות ואינו מהווה תחליף לייעוץ כאמור המתחשב בצרכיו הפרטניים והמיוחדים של כל אדם ו/או תאגיד.
